Назва НДР: Удосконалення законодавства України щодо забезпечення безпеки сфери банківської діяльності в умовах євроінтеграції: економіко-правовий аспект
Керівник роботи: Клочко Альона Миколаївна, к.ю.н., доцент
Терміни виконання: 01.10.2017 р. – 30.09.2020 р.
Обсяг фінансування: 900 тис. грн.
Визначення кола суб’єктів захисту сфери бд України; визначення банківських установ як особливих об’єктів кримінологічної безпеки та її складових; встановлення комплексу ефективних методів запобігання правопорушенням у сфері бд; доведення ефективності застосування кримінально-правових засобів з метою убезпечення сфери бд України від протиправних посягань; впровадження позитивного досвіду країн ЄС для захисту банківської системи України. В Україні вже були спроби криміналізувати окремі діяння у сфері бд. У 2009 р. до розгляду ВР України був поданий проект Закону N 4334 (н.д. Ю.В. Прокопчука), згідно з яким за невидачу депозиту за першою вимогою пропонувалося встановити кримінальну відповідальність. Останніми роками криміналізовані та включені в структуру УК України суспільно небезпечні діяння: «Доведення банку до неплатоспроможності» (ст. 217-1 УК України) та «Порушення порядку ведення бази даних про вкладників чи формування звітності» (ст. 220-1 УК України). О.О. Дудоров і Р.О. Мовчан звернули увагу на те, що присвоєння кримінально-правовій нормі номеру 218-1 суперечить загальним правилам розміщення нових статей у КК України. Вчені пропонували 7 розмістити ці діяння безпосередньо в ч. 2 ст. 219 УК України, або за ст. 219 УК України із присвоєнням порядкового номера 219-1. Окремі склади злочинів у сфері бд були декриміналізовані у 2011р. відповідно до ЗУ «Про внесення змін до деяких законодавчих актів України щодо гуманізації відповідальності за правопорушення у сфері господарської діяльності» від 15.11. 2011 р. № 4025-VI, серед яких і ст. 202 «Порушення порядку зайняття господарською діяльністю та діяльністю з надання фінансових послуг». На думку Н. О. Гуторовоївиключення вказаних норм із КК України свідчить про їх неефективність та рідке застосування. Однак, О.О. Дудоров відзначив, що факт рідкого застосування кримінально-правової норми не може слугувати достатньою підставою для її декриміналізації . Daniel Dodman акцентував на необхідності введення кримінальної відповідальності керівників банківських установ у Великій Британії та Південній Африці, проте в його дослідженнях не йшла мова про бездіяльність останніх. Katalin Ligeti проаналізувала стрімкий розвиток «економічної» злочинності, трансформації їх форм у Європі та США. Проте, пропозиції щодо формування інституту кримінально-правової охорони бд та його структури не надавалися ані на міжнародному рівні ані в Україні. В цьому й міститься фактична наукова новизна цієї роботи.
